商業詐騙 - Business scams

騙子之所以能夠行騙,就在於他們知道您很忙,很可能會提供一些對他們進行欺詐有用的資料。

如果受騙了,應該怎麼辦

如果您認為自己受騙了,您需要立即做五件事:

  1. 停止跟騙子的任何聯絡。騙子決不會退還你的錢的
  2. 如果您已經向騙子提供了您的銀行或信用卡資料,那麼應該跟銀行或信用卡機構聯絡,在騙子竊取您的錢以前凍結您的帳號
  3. 寫下您所知道的有關騙子的任何資料,比如電話號碼、電子郵寄地址、網址或車牌號(假如那人上門來找您)。這些資料可以幫助公平交易廳(Fair Trading)尋找騙子,或者切斷騙子與人聯絡的途徑
  4. 立即把受騙的事件向公平交易廳(Fair Trading,聯絡方式見下文)報告。每拖延一天,就可能有更多的人受騙
  5. 將您受騙的經歷告訴同事、朋友和家人,並且告訴他們您怎麼處理這樣的事情。

詐騙的種類

騙子會用各種各樣的手段來欺騙商家,您需要提高警惕,才能不上當。

發票欺詐(假帳單)

發票欺詐採用電話、郵件、電子郵件和傳真跟商家聯絡。騙子會給您一張發票,上面的產品或服務是您沒有訂購或沒有收到的。他們指望您因為太忙,一下子就把那張發票的錢付了。

廣告和名錄

某家雜誌或《企業名錄》的一名業務代表也許會打電話找您,他們說出您的名字,然後假裝說您幾個月前曾經答應登廣告或列入《企業名錄》。

他們常常會要您提供一個特殊的編碼或詞語,以後就用這個編碼或詞語作為您同意登廣告的證據。有時候,他們會騙您說雜誌很快就要開印,如果您不立即付款,就會錯過印刷的最後期限。

騙子可能還會通過傳真跟您聯絡,提供《企業名錄》或類似的服務。一旦您接受了他們的報盤,那家公司就會要求您付款,可是您並沒有得到他們的服務。

換句話說,您可能會收到一張發票,要求您支付在某家雜誌上的廣告,或者是繼續列入某份《企業名錄》,而這份《名錄》是您從來沒有聽說過的。

請注意,騙子可能會使用現有的公司名稱或者跟合法的出版物聽起來很相似的名稱,但其實是不存在的。

域名續期詐騙

域名每過兩年就必須續期。域名續期詐騙可能有兩種方式。您可能會收到一張發票,那個域名跟您現有的域名很相似,但可能有細微的差別,例如,結尾是net.au,不是 com.au。騙子希望您沒有注意到這個差別,就把發票付了。另一種情況是:您可能會收到一封信,看起來是您真實的域名的續期通知書,但您原來並不是在開發票的這家公司註冊這個域名。

電腦病毒詐騙(Microsoft詐騙)

有個騙子打電話給您,自稱是一家名聲良好的資訊技術公司的業務代表。那個騙子請您開電腦,要您提供某些資料。這樣,這個騙子就可以控制你的電腦,竊取您的銀行資料。

銀行、信用卡和網上帳號詐騙

這些詐騙目的在於要您交出您的銀行、商業和个人資料。有人會給您發電子郵件,往往自稱是您的銀行的工作人員,要您核對帳號的資料,包括您的密碼。

電話詐騙(電話推銷欺詐)

電話詐騙也稱為電話推銷欺詐。騙子千方百計使您相信:

  • 您不久前下了一個訂單。他們把訂單號碼“丟”了,於是您又給了一個新的號碼
  • 您安排了一個廣告或者列入了某個“企業目錄”(其實那個出版物並不存在),他們正在催促付款
  • 您有個同事已經同意這筆交易(他們會說出您的辦公室裡面一個人的名字)
  • 他們是政府部門的工作人員,要求您付還欠款。

商機詐騙

商機詐騙是通過電子郵件、電話或信件向您提供迅速發財的途徑。

如果您碰到下列情況,就有可能是一個騙局:

  • 有人要求您預先付款,而且必須吸收別人參加這個計劃(金字塔計劃)
  • 您必須付款參加一個賺錢的系統,而這個系統其實是行不通的。

如果提供發財機會的商家只告訴您一個郵政信箱地址,那麼您就必須特別當心。

回復傳真詐騙

回復傳真詐騙是指有人主動向您發來一份傳真,向您提供五花八門的機會——從富有吸引力的減肥食物到令人動心的交易,列入《企業名錄》,參加某項競賽,《商品及服務目錄》,等等。您只要回復一份傳真就行了,而這份傳真卻必須發到一個收取高電話費的號碼(以190開頭)。高電話費的傳真,收費可能超過每分鐘6元。騙子設法使您的傳真要幾分鐘才能傳送完畢,導致昂貴的不必要電話費開支(一個傳真可能要花費您20或30元)。

海外詐騙

詐騙常常是跨越國界的,所以企業主對於海外機構提供的可疑的交易需要特別當心。在一宗詐騙中,有人自稱是代表奈及利亞政府的,要尋找一些公司讓他們將錢存入這些公司的銀行帳戶。如果某公司允許使用其帳戶,那麼,作為回報,該公司被承諾將可以從這筆資金當中分到相當可觀的一部分。

為了參與這宗交易,該公司必須提供空白信箋、已簽名蓋章的發票以及銀行帳戶的詳細資料。然而,就在他們收到應該分的那一份錢之前,企業主卻被要求交一筆“稅金”,或者提供現金作為臨時費用或用於賄賂。企業的損失從250,000元到一百萬元以上,而且從來沒有收到他們被承諾的那一份錢。

騙子是怎樣得到我的資料的?

有很多資料,您以為是私人的,其實已經公開了。諸如地址、家庭關係、出生日期以及企業情況等資料,都可能在選舉人名冊、電話簿和網站上找到。

避免詐騙

騙子利用了一些不確定的因素,將組織管理不善的企業作為目標。

避免詐騙可以採取以下措施:

  • 對於主動向您報價或瞭解情況的人,千萬不要匯款,也不要提供信用卡、銀行帳號或個人資料
  • 不要打開主動寄來的電子郵件,不要點擊這類郵件中的連結。這些連結可能連接到一個偽造的網站,目的是騙取您的私人資料
  • 建立明確的採購制度和廣告制度,並保留適當的記錄。不要通過電話批准購買——先請他們送來書面報價,或者給所有的供應商確定一個訂單號碼
  • 別人提出報價、交易或要求提供私人資料,如果您沒有時間獨立核實,就不要答覆
  • 在跟任何新的貿易商做生意以前,在下列網站核實對方的詳細資料,包括他們的澳大利亞商業編號(Australian Business Number,簡稱ABN):www.abr.business.gov.au
  • 在下列網站核對公司註冊、公司遞送的文檔以及“被禁止或被取消資格的董事檔案”:www.asic.gov.au/transactions
    向當地的公平交易中心(Fair Trading Centre)核對生意或社團的註冊,也可以打電話 13 32 20查詢
  • 在考慮登廣告的時候,索取以前的廣告稿,並且在發行審計局(Audit Bureau of Circulations)的網站核對出版物的發行量:www.auditbureau.org.au
  • 如果您不知道別人瞭解情況的目的,千萬不要向他們說明企業的情況
  • 對於任何報盤,一定要仔細閱讀全部條款,因為可能會有一些隱藏的成本
  • 有權批准企業開支的人不能太多,而且要訓練員工如何識別和、處理欺詐
  • 如果事關大筆金額、較長時間或重大責任,應該尋求專業人士(會計師或律師)協助
  • 廣告只有經過您的公司書面批准,才能支付廣告費。如果廣告費的發票沒有包含發行物詳細情況、出版商的商業名稱和地址,或者沒有關於廣告日期及收費的詳細資料, 那麼在進一步調查清楚之前不要付款。

報告詐騙和欺詐

您不必等到損失金錢了才報告詐騙事件。

如果詐騙發生在新州( NSW),或者您知道那家生意或貿易商的名字,而他們位於新州(NSW),那麼您可以用下列方式向新州公平交易廳(NSW Fair Trading)報告詐騙事件:在網上提交投訴;撥打 13 32 20;或者親自到公平交易中心(Fair Trading Centres)投訴。

如果詐騙發生在新州( NSW)境外或海外,您可以通過scamwatch報告。SCAMwatch是澳大利亞競爭與消費委員會(Australian Competition and Consumer Commission,簡稱 ACCC)的一個網站,向消費者和小型企業提供關於如何識別、避免、報告詐騙事件的資訊。

詳情請見:www.scamwatch.com.au,或者撥打 1300 795 995。

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